FAQ

Společnost Apex Capital a.s. je logickým vyústěním našich investičních a profesních aktivit.
Spravujeme zde naše vlastní prostředky, prostředky blízkého okolí i podobně naladěných investorů, za účelem tvorby pasivního přijmu skrze naše aktivní strategie obchodování na finančních trzích.

Investičním cílem správy Společného portfolia je dosahovat stabilního zhodnocení svěřených prostředků, které převyšuje průměrnou repo sazbu ČNB.   Toho je dosahováno především investicemi do cenných papírů, nástrojů finančního trhu, finančních derivátů a cizích měn. Kreditní a úroková rizika jsou přitom aktivně řízena.

Investiční strategie APEX One se zaměřuje z 80 % na úvěrově kvalitní a likvidní dluhopisy, které jsou zajištěny buď přímou zástavou, nebo podle emisních podmínek podléhají covenantům na maximální míru zadlužení vůči majetku (max LTV 70 %). Případně považujeme tyto dluhopisy z hlediska úvěrového rizika za natolik kvalitní, že žádnou zástavu nepotřebují, jako například české státní dluhopisy.

Protože výkon fondu není závislý na akciovém trhu, vyčkáváme na výjimečné příležitosti a investujeme pouze tehdy, když jsme plně přesvědčeni o vhodnosti vstupu do konkrétní pozice.

Náš fond se dá přirovnat k vysoce kvalitním dluhopisovým fondům nebo ke konzervativním smíšeným fondům, které mají dominantní podíl v dluhopisech.

Riziko je dáno především povahou držených aktiv a investiční strategií.

Vzhledem k tomu, že investiční strategie fondu se z 80 % zaměřuje na vysoce úvěrově kvalitní a likvidní dluhopisy a z 20 % zejména na bluechipové akcie, lze jeho riziko trvalé ztráty vnímat jako nižší, než u mnoha jiných alternativních investičních strategií.

Spekulativní obchody s nástroji, jako jsou opce, realizujeme pouze v případě, že fond dosahuje nadprůměrného výnosu, a to výhradně tehdy, pokud jeho roční výkon překračuje 12 % p.a. (například pokud fond zaznamená za čtvrtletí výnos nad 6 %).

Cílem je investovat do likvidních aktiv, které je možné během velmi krátké doby přeměnit na hotovost.

Cílíme na zhodnocení 8–12 % ročně. Věříme, že nás čekají roky jako je tento, 2024, ve kterém pravděpodobně výrazně překonáme stanovený cíl. Minimální doporučený investiční horizont je 3 roky.

Po skončení každého měsíce a po stanovení platné hodnoty Investiční jednotky Vám zpřístupníme Letter to Investors, který obsahuje informace o portfoliu, aktuální hodnotě, výkonnosti, a stručný popis současného dění na trhu.

Jakmile obdržíme v pořádku Vaši platbu a v případě první investice také vyplněný vstupní formulář (smlouvu), přidělíme Vám odpovídající množství Investičních jednotek. Po dokončení tohoto procesu Vám zašleme potvrzení na váš email.

Během trvání smlouvy může Investor požádat o odkup všech nebo pouze části přidělených Investičních jednotek, za jejich aktuální hodnotu, která bude stanovena k nejbližšímu následujícímu Dni ocenění. Tento den však nesmí být dříve než 14 dní po doručení žádosti o odkup, pokud investor ve své žádosti neurčí jako rozhodný jiný pozdější Den ocenění. Podrobnější informace naleznete ve své smlouvě nebo Vám je rádi poskytneme telefonicky či e-mailem.

Management fee nám náleží za náklady spojené s aktivní správou Společného portfolia. Tento poplatek je vypočítáván jako procento z hodnoty majetku a dluhů Společného portfolia, stanovené na základě jeho reálné hodnoty, a obvykle je již zahrnut v zveřejňovaných cenách Investičních jednotek, které poskytujeme našim investorům na konci každého kalendářního měsíce. Historické ceny, grafy a výkonnosti, které uvádíme, jsou tedy již očištěny o tento poplatek.

Obecně platí, že roční výkonnostní odměna nám náleží za růst hodnoty Investiční jednotky přidělené investorovi. Tato odměna činí 15 % zhodnocení Investiční jednotky, které přesáhne nejvyšší hodnotu dosaženou k jinému dni zúčtování výkonnostní odměny. Výkonnostní odměna je však účtována pouze v případě, že zhodnocení Investiční jednotky překročí hodnotu odpovídající poslední roční repo sazbě vyhlášené ČNB. Výkonnostní odměna se zúčtovává zpětně jednou ročně, vždy k 31. 12. každého kalendářního roku, a také při odkupu Investiční jednotky. Při zúčtování Správce zruší počet Investičních jednotek Investora odpovídající výši Výkonnostního poplatku a tento poplatek se odečte od Společného portfolia. Počet Investičních jednotek se zaokrouhluje na celá čísla směrem dolů.

Zdanění závisí na osobních poměrech Investora. Společnost standardně neaplikuje srážkovou daň při zpětném odkupu Investičních jednotek.

Investiční jednotky našich fondů počítají s růstovou distribucí zisku, tzn. u těchto Investičních jednotek je zisk použit k dalším investicím a je promítnut do zvýšení hodnoty Investičních jednotek. Z Investice tedy dividendy nevyplácíme.

Majetek a dluhy tvořící Společné portfolio oceňuje Správce reálnou hodnotou ke Dni ocenění. Investiční nástroje ve Společném portfoliu jsou oceňovány v Korunách českých (Kč). Pro ocenění investičních nástrojů je zpravidla použit závěrečný kurz platný ke Dni ocenění.
U mimoburzovních aktiv pak jak v 16:00 CET kotace střed (Bloomberg, Reuters atd).

Ačkoli jsme relativně mladá společnost, oblast CSR (Corporate Social Responsibility) bereme velmi vážně a odpovědně. Máme definované oblasti, na které bychom se chtěli zaměřit a podporovat je. V současnosti diskutujeme o konkrétních projektech.